【NISAで損しない】つみたて投資の3つ確認ポイント

このガイドではNISAのつみたて商品を選ぶ際に…

損しないための「チェックすべきポイント3つ」を解説しているよ！

※タップするとジャンプできるよ！

好きな箇所からチェックしてみてね！

そもそも積立投資って？

NISAのつみたて投資枠で買えるのは、『投資信託』という商品だよ！

プロが私たちの代わりに運用してくれるから、自分で投資先の企業を選ばなくてすむから楽なんだよ！

企業分析もしなくてOK！

100円から少ない金額ではじめられるのがメリットだよ。

【かんたん解説】つみたて投資で見るポイント3つ

つみたて投資をする時の、『投資信託』を選ぶ3つのポイントは以下の通り！

それぞれ紹介していくね！

手数料が安いか

NISAでつみたてができる『投資信託』には、『運用管理費』という手数料がかかるよ。

運用管理費の目安は、0.1～0.3％！

NISAで投資できる商品は、金融庁が選んでるから手数料が低いものが多いけど、中には手数料が高めのものも…。

人気の商品である「eMAXIS Slim全世界株式(通称：オルカン)」の似たような商品と比べると…

1年で6,000円も違うって結構大きいよね…！

10年・20年などの長期間運用するつみたて投資では、大きな差になるから運用管理費も確認するのが大切だよ！

純資産額の大きさを確認する

つみたて商品の『純資産額』は、わたしたちの投資資金を集めて運用してる資産の残高のこと！

この純資産額は、30億円以上が目安だよ！

純資産額があまりにも少ないと、株を買ったりできなくて、運用が早く修了する可能性があるよ…。

同じような商品の場合、純資産額が大きい方を選んでおくと安心◎

運用期間が無期限か

つみたて商品には、『償還日』という運用期間が設定されているよ！

長くコツコツ運用するためにも、償還日が『無期限』または長期のものを選ぶのがオススメだよ！

NISAで投資できる商品は、ほとんどが『無期限』✨

でも、中には期間が決まってるものがあるから注意してね！

楽天証券で確認する方法

楽天証券でそれぞれ、確認する方法を紹介するね！

①純資産額が大きいか

左上の『メニュー』から、『NISA・つみたてNISA』をタップ。

『探す』→検索窓から商品名(ファンド名)で検索。

注文したい商品のページから、『基本情報』をタップするとすぐ『純資産』の確認ができるよ！

② 手数料が安いか

次に、『手数料・詳細』をタップする。

スクロールすると、『運用管理費用』で確認できるよ！

③運用期間が無期限または長期間か

さらにスクロールすると、『償還日』が確認できる！

ここでチェックしてね！

SBI証券で確認する方法

SBI証券でそれぞれ、確認する方法を紹介するね！

①純資産額が大きいか

SBI証券のスマホサイトにログインして、『投資信託トップ』をタップ。

ランキングなどから、確認したい商品をタップ。

『基本情報』からすぐに『純資産』を確認できるよ◎

② 手数料が安いか

そのまま下にスクロールすると、『信託報酬』が確認できる◎

③運用期間が無期限または長期間か

さらにスクロールすると、『償還日』も確認できるよ！

ここでチェックしてね！

つみたてアプリだと償還日は確認できないら、スマホサイトからのチェックがオススメだよ！

よくある質問

よくある質問は以下の3つ！

運用管理費はいつ支払うの？

運用管理費は、毎日の基準価格から自動的に引かれているよ！

手数料を引いた利益が、評価損益に反映されてる◎

つみたて投資の利益は、1日1回更新されるからチェックしてみてね！

オススメの銘柄は？

以下の銘柄について、簡単に特徴を説明するね！

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の特徴は以下の通りだよ！

これ1つで全世界の企業に投資ができる！

低コストで運用してくれる！

自動で投資先を組み合わせてくれるのは、大きなメリットだよね！

新NISAの積立設定をやってみたい！

新NISAの積立設定は、以下の記事で紹介してるよ！

>>【マネして5分】新NISAをはじめる！

画像を見ながら進めてみてね！

3つのポイントを必ず確認しよう！

つみたて投資をするときは、必ず以下3つのポイントをチェックしてね！

口座開設がまだの人は、スマホから5分で申し込んでみてね◎

無料で準備しておけば、すぐに始められるよ😊

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インスタでは、今後もオススメの株主優待や高配当の株、NISAについて発信していくよ✿